Testament und Erbvertrag

Beide Instrumente ermöglichen es, die eigene Vermögensnachfolge verbindlich zu regeln. Sie unterscheiden sich jedoch grundlegend in Flexibilität und Bindungswirkung. Ein Testament kann der Erblasser jederzeit ändern, widerrufen oder durch ein neues ersetzen. Diese Freiheit ist ein großer Vorteil, bedeutet aber auch, dass der Begünstigte bis zum Erbfall keine gesicherte Position hat.

Ein Erbvertrag hingegen bedarf der notariellen Beurkundung und erzeugt eine weitgehende Bindungswirkung. Die darin getroffenen Verfügungen können nach Abschluss mitunter nicht mehr einseitig widerrufen werden. Diese Bindung macht den Erbvertrag besonders geeignet, wenn eine verlässliche Absicherung gewünscht wird oder wenn jemand im Vertrauen auf eine spätere Erbschaft beispielsweise Pflege- oder Unterhaltsleistungen erbringt.

Das Gesetz kennt zwei ordentliche Testamentsformen: das eigenhändige (privatschriftliche) und das öffentliche (notarielle) Testament. Das eigenhändige Testament kann vom Erblasser jederzeit und ohne Kosten errichtet werden, birgt aber das Risiko unklarer Formulierungen, wenn es ohne rechtliche Beratung verfasst wird. Das öffentliche Testament wird zur Niederschrift eines Notars errichtet – entweder durch mündliche Erklärung des letzten Willens oder durch Übergabe einer Schrift.

Daneben gibt es außerordentliche Testamente, die für bestimmte Notsituationen vorgesehen sind – etwa das Nottestament vor dem Bürgermeister, das Dreizeugentestament oder das Nottestament auf See. Ihre Besonderheit: Sie gelten als nicht errichtet, wenn seit der Errichtung drei Monate vergangen sind und der Erblasser noch lebt.

Ein eigenhändiges Testament ist nur wirksam, wenn es vom Erblasser vollständig handschriftlich verfasst und am Ende unterschrieben ist. Ein Computerausdruck mit anschließender Unterschrift genügt hingegen nicht. Die Unterschrift soll Vor- und Familiennamen enthalten. Andere Unterzeichnungen – etwa ein Kosename oder Spitzname – können ausreichen, sofern keine Zweifel an Urheberschaft und Ernstlichkeit der Erklärung bestehen. Ort und Datum sollen auf dem Testament angegeben werden, sind aber keine zwingenden Wirksamkeitsvoraussetzungen. Fehlen sie, bleibt das Testament gültig – es sei denn, hieraus entstehen Zweifel an seiner Gültigkeit, die sich auch anderweitig nicht beseitigen lassen.

Testierunfähig ist, wer aufgrund einer Erkrankung oder geistigen Beeinträchtigung nicht mehr in der Lage ist, die Bedeutung seines Testaments zu erfassen und nach dieser Einsicht frei zu handeln. Entscheidend ist nicht allein eine Diagnose, etwa Demenz. Vielmehr muss diese die freie Willensbildung im Zeitpunkt der Testamentserrichtung auch tatsächlich aufgehoben haben.

Das Gesetz geht davon aus, dass jeder Erwachsene testierfähig ist. Testierunfähigkeit ist die Ausnahme und muss im Streitfall von demjenigen bewiesen werden, der sich auf die Unwirksamkeit des Testaments beruft. Die Anforderungen an diesen Beweis sind hoch.

Wer Streit erwartet oder aus Vorsicht für klare Verhältnisse sorgen möchte, sollte die Testierfähigkeit am selben Tag durch einen Facharzt bestätigen lassen. Dies sichert das Testament ab und nimmt späteren Angriffen den Wind aus den Segeln.

Ja. Der Erblasser kann ein Testament jederzeit und ohne Angabe von Gründen ändern oder widerrufen. Das Gesetz sieht hierfür mehrere Wege vor: Der Widerruf kann etwa durch ein reines Widerrufstestament erfolgen, beispielsweise: Hiermit widerrufe ich alle meine bisherigen letztwilligen Verfügungen. Errichtet der Erblasser ein neues Testament, wird ein früheres zudem automatisch widerrufen, sofern es mit dem neuen in Widerspruch steht. Zur Vermeidung von Unklarheiten empfiehlt es sich aber, bei jeder Neuerrichtung alle früheren Testamente ausdrücklich zu widerrufen.

Daneben kann ein Testament auch durch Vernichtung oder Veränderung widerrufen werden – etwa durch Zerreißen oder Verbrennen. Mehr dazu finden Sie in unserem Ratgeber.

Ja, ein Testament kann angefochten werden – allerdings nur bei Vorliegen eines gesetzlich anerkannten Anfechtungsgrundes. Hierzu zählen bestimmte Irrtümer des Erblassers, eine widerrechtliche Drohung oder der gesetzlich geregelte Sonderfall, dass der Erblasser einen Pflichtteilsberechtigten übergangen hat, von dessen Existenz er bei der Testamentserrichtung nichts wusste.

Anfechtungsberechtigt ist grundsätzlich, wem der Wegfall der Verfügung unmittelbar zugutekommen würde, etwa ein gesetzlicher Erbe oder ein durch ein früheres Testament Bedachter. Bei Übergehung eines Pflichtteilsberechtigten steht das Anfechtungsrecht allein diesem zu.

Wichtig: Der Erblasser selbst kann sein Testament jederzeit frei widerrufen und benötigt daher in aller Regel keine Anfechtung. Ein Selbstanfechtungsrecht besteht nur dort, wo der Erblasser an seine Verfügung gebunden ist, insbesondere beim Erbvertrag oder beim gemeinschaftlichen Testament nach dem Tod des ersten Ehegatten.

Nein. Nach den gesetzlichen Vorschriften ist ein Vertrag, durch den sich jemand verpflichtet, eine Verfügung von Todes wegen zu errichten, nichtig. Die Testierfreiheit des Erblassers lässt sich damit nicht durch eine vertragliche Abrede einschränken – auch nicht als Gegenleistung oder Dank für erbrachte Dienste. Hat der Erblasser als Dank oder Anerkennung eine Erbeinsetzung versprochen und bleibt diese aus, können erbrachte Leistungen unter Umständen zurückgefordert werden. Ob und in welchem Umfang ein solcher Anspruch besteht, hängt von den Umständen des Einzelfalls ab.

Das hängt davon ab, ob die Pflege stationär in einem Heim oder ambulant zu Hause erbracht wird.

Bei stationärer Unterbringung ist dem Heimpersonal gesetzlich untersagt, sich von Bewohnern geldwerte Leistungen gewähren zu lassen – auch durch letztwillige Verfügung. Der Gesetzgeber will hierdurch die Hilf- und Arglosigkeit pflegebedürftiger Menschen schützen, den Heimfrieden wahren und die Testierfreiheit der Bewohner sichern. Ein Verstoß führt zur Nichtigkeit des Testaments. Weiß die Pflegekraft jedoch zu Lebzeiten nichts von der Erbeinsetzung, bleibt das sogenannte stille Testament in der Regel wirksam.

Bei ambulanter Pflege zu Hause findet das Verbot in aller Regel keine Anwendung. Je nach Bundesland bestehen jedoch Ausnahmen – eine individuelle Prüfung ist daher stets erforderlich.

Das sogenannte Behindertentestament ermöglicht Eltern, ihrem behinderten Kind Vorteile aus dem Nachlass zukommen zu lassen und zugleich den Zugriff der Sozialleistungsträger auf den Nachlass weitgehend zu verhindern. Das Ziel dahinter: Der Nachlass soll dem Kind eine zusätzliche Lebensqualität verschaffen, etwa für Therapien, Urlaub oder persönliche Bedürfnisse. Der Bundesgerichtshof hat diese Gestaltung ausdrücklich gebilligt – als Ausdruck elterlicher Fürsorge über den Tod hinaus. Erreicht wird dies durch eine Kombination erbrechtlicher Gestaltungsmittel, die den Zugriff des Sozialhilfeträgers weitgehend begrenzen und zugleich das Vermögen in der Familie erhalten. Mehr dazu erfahren Sie in unserem Ratgeber.

Ist ein Testament nicht eindeutig formuliert, wird es ausgelegt. Ziel der Auslegung ist es, herauszufinden, was der Erblasser mit seinen Worten sagen wollte. Ausgangspunkt ist dabei stets der Wortlaut der Verfügung. Zur Ermittlung des Erblasserwillens dürfen dabei auch Umstände außerhalb der Urkunde herangezogen werden, sofern sie im Wortlaut zumindest angedeutet sind.

Lässt ein Testament mehrere Deutungen zu, gilt der Grundsatz der wohlwollenden Auslegung: Es ist im Zweifel diejenige Deutung vorzuziehen, bei der die Verfügung wirksam bleibt. Das Gesetz zielt damit darauf ab, dem Willen des Erblassers auch bei unklarer Formulierung möglichst zur Geltung zu verhelfen.

Der Erblasser kann das von ihm errichtete Testament in amtliche Verwahrung geben. Dies schützt das Testament vor Verlust, Fälschung und Unterdrückung. Zugleich stellt die Hinterlegung sicher, dass es im Erbfall tatsächlich aufgefunden und vom Nachlassgericht eröffnet wird. Ohne amtliche Verwahrung besteht hingegen das Risiko, dass ein Testament zu Hause unentdeckt bleibt oder von Personen beseitigt wird, die ein Interesse an dessen Verschwinden haben. Die Hinterlegung erfolgt beim zuständigen Amtsgericht und ist mit geringen Kosten verbunden.

Der Erbschein ist ein amtliches Zeugnis, das die Erbenstellung und bei mehreren Erben die jeweiligen Erbquoten ausweist. Bei einem eigenhändigen Testament ist der Erbschein insbesondere gegenüber dem Grundbuchamt regelmäßig erforderlich und wird beim zuständigen Amtsgericht (Nachlassgericht) beantragt. Liegt ein notarielles Testament mit Eröffnungsprotokoll vor, ist der Erbschein hingegen in vielen Fällen entbehrlich.